РеСкладчина Смирнова - Всестороннее обучение финансам

Тема в разделе "Бизнес, заработок", создана пользователем MiLLena, 10 янв 2017.

Метки:
Этап:
Набор складчиков
Цена:
85.00 руб
Складчиков:
6 из ∞
Организатор:
Nusya
100%
Взнос:
16 руб
  1. MiLLena

    MiLLena Юзер

    Регистрация:
    11 дек 2016
    Сообщения:
    44
    Симпатии:
    64
    On-line Школа финансового советника
    автор

    Для просмотра ссылок зарегистрируйтесь или авторизуйтесь на сайте.



    Школа финансового советника – это обучение продолжительностью 2 месяца, которое состоит из 8 блоков:

    Программа блока:

    - Постановка финансовых целей;

    - Анализ доходов и расходов, классификация доходов и расходов. Варианты ведения домашней бухгалтерии. Варианты сокращения расходов и повышения доходов;

    - Анализ активов и пассивов;

    - Анализ рисков;

    - Подбор инвестиционного портфеля;

    - Пересмотр финансового плана.

    Тест в конце обучения.

    Практика:

    - составить финансовый план (заполнить анкету, составить финплан в Эксель в заранее готовой модельной табличке, которая выдается слушателям);

    - дать рекомендации по улучшению финансового положения и достижению финансовых целей. Финплан надо составить «как есть» (т.е. если ничего не менять, получится ли реализовать все цели) и после оптимизации.

    Вебинар, 26 января: разбор теста, практики, вопросов и ответов.
    Программа блока:

    Классы активов:

    - денежный рынок,

    - акции, облигации,

    - недвижимость,

    - драгметаллы,

    - прочее сырье.

    Как каждый из них реагирует на различные экономические события?

    Что нужно держать в портфеле в случае инфляции и девальвации?

    Что – в случае динамичного роста?

    Что делать при финансовом кризисе?

    Как поступать при рецессии?

    Примеры из истории. Примеры из практики.

    Как инвестировать в каждый класс активов?

    Какие плюсы и минусы есть у каждого из них?

    Налогообложение каждого варианта и прочие издержки.

    Какой способ инвестиций подойдет именно вам:

    - Денежный рынок: доходные карты, вклады, фонды денежного рынка;

    - Облигации и акции: брокерский счет, фонды, доверительное управление, структурные продукты, инвестиционное страхование жизни;

    - Микрофинансовые организации и кредитные кооперативы: инвестиции напрямую и через фонды;

    - Недвижимость: реальные объекты и фонды недвижимости, инвестиционное страхование жизни, структурные продукты;

    - Сырье: фонды, доверительное управление, самостоятельная торговля, структурные продукты, инвестиционное страхование жизни;

    - Драгметаллы: слитки, монеты, обезличенные металлические счета, фонды, доверительное управление, деривативы, структурные продукты, инвестиционное страхование жизни.

    Стратегия инвестиций: разовые инвестиции, регулярные инвестиции (стратегия усреднения), смешанные варианты.

    Мониторинг портфеля: как часто пересматривать портфель, на какие события ориентироваться, где брать информацию.

    Тест в конце обучения.

    Практика: создать портфель под 3 разные цели.

    Вебинар, 2 февраля: разбор теста, практики, вопросов и ответов.
    Программа блока:

    - Чем привлекательны зарубежные инвестиции? Валютная диверсификация, уход от экономических и политических рисков, более развитое финансовое законодательство, налоговая оптимизация и т.д.

    - Обзор ситуации в мире: расстановка экономических и политических сил. Какие страны сейчас наиболее динамично развиваются? Где видны проблемы? Какие страны интересны для инвестиций? Какие отрасли интересны?

    Технология инвестиций за рубежом:

    - Как открыть банковский счет;

    - Как открыть брокерский счет;

    - Как открыть инвестиционную страховую программу;

    - Как купить недвижимость за рубежом;

    - Чем они отличаются между собой;

    - Что выбрать с точки зрения издержек, защищенности, возможности оперативного управления;

    - Каковы налоговые последствия;

    - Каковы последствия отзыва лицензий и банкротства компании.

    Вывод доходов за рубежом на территорию РФ.

    Особенности налогообложения.

    Особенности российского законодательства противодействия легализации и отмыванию.

    Как получить капитал в России?

    Отчетность по зарубежным банковским счетам и контролируемым иностранным компаниям (КИК).

    Тест в конце обучения.

    Практика: создать портфель под 2 цели в иностранной валюте из зарубежных инструментов. Описать, какую отчетность необходимо будет сдавать клиенту при инвестировании через зарубежный брокерский счет, через зарубежный банк и через офшорную компанию.

    Вебинар, 9 февраля: разбор теста, практики, вопросов и ответов.
    Программа блока:


    Налог на доходы физлиц: с каких доходов взимается?

    С кого взимается?

    Какие доходы не облагаются налогом?

    Налоговые ставки: 0, 13, 15, 30 и 35%. Понятие резидентов и нерезидентов.

    Налоги на доходы от инвестиций: депозиты, фондовый рынок, страхование жизни, пенсионное обеспечение. Варианты минимизации налога на доходы.

    Налоговые вычеты: стандартные, социальные, имущественные, инвестиционные и профессиональные. Практика применения.

    Налогообложение доходов за рубежом. Избежание двойного налогообложения.

    Налоговая декларация: кто подает?

    Кто считает налоги? Как ее заполнить? Когда подавать? Какие документы приложить?

    Налоговые последствия просрочки и неуплаты налога.

    Тест в конце обучения.

    Практика: описать все налоги, которые платит некоторый клиент, а также предложить варианты оптимизации.

    Вебинар, 16 февраля: разбор теста, практики, вопросов и ответов.


    Программа блока:

    - Какие бывают виды кредитов? Ипотека, автокредит, потребкредит, кредитная карта;

    - Как сократить расходы по кредиту? Какие предоставить документы, какой банк выбрать, какую валюту выбрать, какой срок кредита выбрать, какой вид кредита выбрать, брать ли кредит с запасом и потом лишнее отдать, либо брать ровно впритык. Как кредитная история влияет на стоимость кредита и как ее узнать? Стоит ли экономить на страховании? От каких страховок можно отказаться, а какие являются по закону обязательными при кредитовании?

    - Что будет, если нечем платить по кредиту? Последствия просрочки по кредиту в соответствии с ФЗ «Об исполнительном производстве». Как действовать, если вы понимаете, что скоро не сможете платить по кредиту? Законодательство о банкротсве физлиц;

    - Как сократить расходы по действующим кредитам? Рефинансирование. Реструктуризация кредитов в более длинные под меньшую ставку. Какие кредиты гасить в первую очередь? Налоговые вычеты, которые можно получить при некоторых кредитах.

    Тест в конце обучения.

    Практика: оптимизировать ситуацию с долгами и кредитами клиента. Рассчитать экономию от данных действий.

    Вебинар, 22 февраля: разбор теста, практики, вопросов и ответов.
    Программа блока:

    - Риск непредвиденных расходов, необходимый размер резервного фонда. Инструменты размещения резервного фонда;

    - Риск утраты и ущерба имущества, страхование имущества;

    - Риски гражданской ответственности перед третьими лицами, программы страхования;

    - Риски утраты трудоспособности, опасных заболеваний и т.д., программы страхования;

    - Риски непредвиденных медицинских расходов, программы страхования;

    - Риски инфляции, девальвации, инструменты защиты от рисков;

    - Страновые риски, инструменты защиты от рисков;

    - Риски развода и обращения взыскания на имущество, инструменты защиты от рисков;

    - Подбор оптимальной страховой суммы по каждому риску. Выбор страховой компании в РФ или за рубежом.

    Тест в конце обучения.

    Практика:

    - выявить риски клиента;

    - составить план по защите от них;

    - рассчитать оптимальное страховое покрытие по каждой программе.

    Вебинар, 2 марта: разбор теста, практики, вопросов и ответов.
    Программа блока:

    - Структура госпенсии: страховая и накопительная часть. Заморозка накопительной части и ее последствия. Последствия несохранения накопительной части пенсии с 2016 года;

    - Варианты повышения страховой и накопительной частей. Управление накопительной частью пенсии (частные УК и НПФ);

    - Инструменты создания негосударственной пенсии: пенсионное страхование, добровольное пенсионное обеспечение НПФ , инструменты пассивного дохода (облигации, рентная недвижимость и фонды недвижимости, МФО, дивидендные акции и т.д.);

    - Наследование пенсии.

    Тест в конце обучения.

    Практика: сформировать варианты повышения госпенсии клиенту и разработать портфель для негосударственной пенсии.

    Вебинар, 9 марта: разбор теста, практики, вопросов и ответов.
    Программа блока:

    - Рынок независимых финансовых советников в РФ и сравнение его с развитыми странами;

    - Регулирование финсоветников в РФ;

    - Варианты бизнес-модели финансового советника: fee-based, commission-based, mixed. Плюсы и минусы каждой. Прибыльность бизнеса;

    - Варианты поиска клиентов: семинары, вебинары, конференции, рассылки, книги и статьи, активность в СМИ, как сделать себе имя;

    - Работа с клиентом: выявление психотипа клиента (Communication DNA), работа с возражениями, работа с негативом, ответственность финсоветника. Структура первой и последующих встреч;

    - Программное обеспечение для составления личного финансового плана;

    - Программное обеспечение для составления инвестиционного портфеля;

    - CRM;

    - Полезные ссылки;

    - Франшиза ООО «Персональный советник».

    Тест в конце обучения.

    Практика: составить бизнес-план своего бизнеса.

    Вебинар, 10 ноября, 16 марта: разбор теста, практики, вопросов и ответов.

    Каждый блок состоит из on-line семинара, вебинаров, сопроводительных материалов, выполнения практических заданий по теме и тестов. В конце всего курса – дипломная работа по составлению персонального финансового плана от первой встречи с клиентом и выявления его целей и ситуации до презентации плана клиенту.


    Для кого школа финансовых советников:

    - Для тех, кто хочет взять свои финансы под контроль, разобраться в финансовом планировании, инвестициях, кредитах, страховании, пенсионном обеспечении и налогообложении;
    - Для тех, кто хочет освоить новую профессию независимого финансового советника – одну из динамично развивающихся и перспективных профессий в период финансовой нестабильности;
    - Для тех, кому интересен дополнительный источник дохода от работы финансовым советником;
    - Для сотрудников банков, управляющих компаний, брокеров, страховых компаний, НПФ и т.д., которые хотят повысить свой профессионализм, расширить кругозор и научиться новым техникам работы с клиентами;
    - Действующим финансовым советникам, которые хотят повысить свою квалификацию, усилить практические навыки работы с клиентами и подбора финансовых инструментов.

    Что на выходе обучения в школе финансовых советников:

    - Вы научитесь персональному финансовому планированию;
    - Вы узнаете все про инвестиции в РФ и за рубежом, основы пенсионного, валютного и налогового законодательства РФ, будете разбираться в кредитовании и страховании;
    - Вы освоите бизнес финансового советника, тонкости его организации, практику работы с клиентами и подбора финансовых решений под цели;
    - Вы получите возможность стать частью компании «Персональный советник», имеющей успешный 8-летний опыт независимого финансового консультирования в РФ, и начать свой бизнес финансового советника прямо сейчас при поддержке опытных наставников компании;
    - Все полученные знаний вы будете отрабатывать на практике на конкретных примерах, что позволит освоить материал в короткие сроки



     
    Отзыв После ознакомления с продуктом «Смирнова - Всестороннее обучение финансам» оставьте свой отзыв о нём в данной теме.
    SERGIO28, illara и Bezlikii нравится это.
  2. Bezlikii

    Bezlikii Вечно теплый пластилин Джедай

    Регистрация:
    26 фев 2015
    Сообщения:
    928
    Симпатии:
    1.323
    Ого, программа внушает доверие) Наконец-то что-то серьезное по финансам:сool:, хотя если говорить о финансах кредиты лучше вообще избегать, если поток активов не превышает пассив хотя бы раза в 4)
     
  3. Alixan

    Alixan Новичок

    Регистрация:
    24 янв 2017
    Сообщения:
    2
    Симпатии:
    0
    скажите пожалуйста, если по вашему программа внушает доверие, то почему вы записались не в основной, а в резервный список?
     
  4. Bezlikii

    Bezlikii Вечно теплый пластилин Джедай

    Регистрация:
    26 фев 2015
    Сообщения:
    928
    Симпатии:
    1.323
    Во-первых потому что у меня есть супервип, эту складчину и так выложат в скрытом разделе, а я просто поддержу денюжками, чтобы она состоялась. Во-вторых на данный момент она не в приоритете у меня. Как только покажется таймер, так можно будет перейти в основной, это не проблема.
     
    Сокровище и Arhangel нравится это.
  5. Alixan

    Alixan Новичок

    Регистрация:
    24 янв 2017
    Сообщения:
    2
    Симпатии:
    0
    Bezlikii, спасибо, понял.
     
Загрузка...
Похожие темы - Смирнова Всестороннее обучение
  1. Римчик
    Ответов:
    3
    Просмотров:
    333
  2. Римчик
    Ответов:
    1
    Просмотров:
    285
  3. Buton
    Ответов:
    0
    Просмотров:
    345
  4. Зазнайка
    Ответов:
    1
    Просмотров:
    451
  5. rambler
    Ответов:
    0
    Просмотров:
    473
  6. Gannicus
    Ответов:
    7
    Просмотров:
    2.085
  7. Петпетыч
    Ответов:
    0
    Просмотров:
    227